Στενεύει ο κλοιός γύρω από πρώην ποδοσφαιρικό παράγοντα!

Νέα έρευνα για πιθανές παραλείψεις στη μάχη κατά του «μαύρου χρήματος» φέρνει ξανά στο στόχαστρο της γερμανικής Δικαιοσύνης τη Deutsche Bank, αυτή τη φορά με φόντο τον Ρώσο δισεκατομμυριούχο Ρομάν Αμπράμοβιτς και πρώην αφεντικό της Τσέλσι, ο οποίος βρίσκεται υπό κυρώσεις της ΕΕ από τον Μάρτιο του 2022.

Σύμφωνα με πληροφορίες της Süddeutsche Zeitung, ερευνητές της Εισαγγελίας της Φρανκφούρτης πραγματοποίησαν την Τετάρτη εφόδους σε εγκαταστάσεις της μεγαλύτερης γερμανικής τράπεζας, ερευνώντας –μεταξύ άλλων– τα κεντρικά γραφεία στη Φρανκφούρτη και το υποκατάστημα στο Βερολίνο. Η χρονική συγκυρία θεωρείται ιδιαίτερα «ηχηρή», καθώς οι έρευνες έγιναν μία ημέρα πριν από την προγραμματισμένη συνέντευξη Τύπου για τα οικονομικά αποτελέσματα, όπου ο μακροχρόνιος διευθύνων σύμβουλος Κρίστιαν Ζέβινγκ επρόκειτο να παρουσιάσει τα υψηλότερα κέρδη των τελευταίων ετών.

Το επίκεντρο: «Καθυστερημένες» αναφορές ύποπτων συναλλαγών

Κατά το δημοσίευμα, το αντικείμενο της νέας έρευνας είναι πιθανές παραβάσεις στις διαδικασίες καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, και ειδικότερα αν η Deutsche Bank υπέβαλε καθυστερημένα μία ή περισσότερες αναφορές ύποπτων συναλλαγών (suspicious activity reports) που σχετίζονται με εταιρείες του Αμπράμοβιτς.

Εκπρόσωπος της ειδικής εισαγγελικής αρχής οικονομικού εγκλήματος της Φρανκφούρτης επιβεβαίωσε ότι διεξάγεται προκαταρκτική έρευνα κατά «άγνωστων υπευθύνων και εργαζομένων» της Deutsche Bank, για υποψία νομιμοποίησης εσόδων και συναφείς παραβάσεις βάσει του γερμανικού νόμου για το ξέπλυμα. Όπως ανέφερε, η τράπεζα στο παρελθόν διατηρούσε σχέσεις με αλλοδαπές εταιρείες, οι οποίες –στο πλαίσιο άλλων ερευνών– φέρονται να εξετάζονται ως οχήματα που χρησιμοποιήθηκαν για ξέπλυμα χρήματος.

Για τη διευκρίνιση της υπόθεσης, εκτελέστηκε ένταλμα έρευνας από το αρμόδιο δικαστήριο της Φρανκφούρτης στις τοποθεσίες της τράπεζας σε Φρανκφούρτη και Βερολίνο. Η εισαγγελική αρχή δεν έδωσε περαιτέρω στοιχεία για το υπόβαθρο των επιχειρηματικών σχέσεων, τις συναλλαγές που πέρασαν μέσω της Deutsche Bank, το ύψος τους ή τις εμπλεκόμενες εταιρείες.

Τι απαντά η τράπεζα – Ποιες χρονιές μπαίνουν στο μικροσκόπιο

Η Deutsche Bank επιβεβαίωσε την έρευνα, χωρίς να μπει σε λεπτομέρειες. Τόνισε, ωστόσο, ότι συνεργάζεται πλήρως με τις Αρχές. Σε κύκλους του ομίλου –κατά τη Süddeutsche Zeitung– αναφερόταν ότι οι έρευνες αφορούν συναλλαγές της περιόδου 2013-2018, κάτι που η τράπεζα δεν σχολίασε επίσημα.

Η είδηση είχε άμεση επίδραση στο χρηματιστήριο: η μετοχή της Deutsche Bank κινήθηκε πτωτικά, καταγράφοντας απώλειες περίπου 3%.

Γιατί είναι «βαρύ» το θέμα

Οι τράπεζες στη Γερμανία (όπως και στην ΕΕ) υποχρεούνται να αναφέρουν άμεσα στις αρμόδιες Αρχές ύποπτες πληρωμές ή κινήσεις, και η καθυστέρηση ή παράλειψη μπορεί να επιφέρει αυστηρά πρόστιμα. Στη συγκεκριμένη υπόθεση, σύμφωνα με το ρεπορτάζ, εξετάζονται τόσο πληρωμές που φαίνεται να έφταναν στη Deutsche Bank μέσω ρωσικής τράπεζας-ανταποκρίτριας, όσο και προγενέστερη επιχειρηματική σχέση με εταιρείες του Αμπράμοβιτς.

Παράλληλα, το δημοσίευμα υπενθυμίζει ότι η Γενική Εισαγγελία της Φρανκφούρτης φέρεται να ερευνά εδώ και καιρό και τον ίδιο τον Αμπράμοβιτς. Το 2025, η Αρχή είχε επιβεβαιώσει ότι «τρέχει» έρευνα για 58χρονο επιχειρηματία από τη Ρωσική Ομοσπονδία, για πιθανή παράβαση του νόμου περί εξωτερικού εμπορίου, και ότι η διαδικασία παραμένει σε ισχύ.

Από την πλευρά του Αμπράμοβιτς, ο δικηγόρος του –σύμφωνα με το δημοσίευμα– απάντησε ότι στον πελάτη του δεν είναι γνωστές έρευνες γερμανικών Αρχών για το συγκεκριμένο ζήτημα, υποστηρίζοντας ότι ο Αμπράμοβιτς «ενεργούσε πάντα σύμφωνα με τους ισχύοντες εθνικούς και διεθνείς νόμους και κανονισμούς» και ότι κάθε αντίθετος ισχυρισμός είναι «ψευδής και δυσφημιστικός».

Ιστορικός «πονοκέφαλος» για τη Deutsche Bank

Η νέα υπόθεση έρχεται να προστεθεί σε μια μακρά αλυσίδα προβλημάτων για τη Deutsche Bank σε ζητήματα συμμόρφωσης. Η τράπεζα έχει πληρώσει επανειλημμένα πρόστιμα τα προηγούμενα χρόνια για καθυστερημένες αναφορές ύποπτων συναλλαγών. Μάλιστα, η κατάσταση είχε κριθεί τόσο σοβαρή, ώστε η γερμανική εποπτική αρχή BaFin είχε τοποθετήσει ειδικό εντεταλμένο (special monitor) για να ελέγχει την πρόοδο της τράπεζας από το 2018 έως και το τέλος του 2024.

Από τα τελευταία γνωστά περιστατικά που αναφέρονται, είναι πρόστιμο 7 εκατ. ευρώ που επιβλήθηκε στη Deutsche Bank για συναλλαγές που αφορούσαν συγγενικό πρόσωπο του Σύρου προέδρου Μπασάρ αλ Άσαντ, σε υπόθεση όπου η τράπεζα λειτουργούσε ως τράπεζα διεκπεραίωσης (correspondent bank). Η Deutsche Bank είχε αποδεχθεί το πρόστιμο, διευκρινίζοντας ότι το συγκεκριμένο πρόσωπο δεν ήταν πελάτης της.

«Τεστ αντοχής» για τη νέα νομική ηγεσία

Οι έρευνες αποτελούν και το πρώτο μεγάλο «τεστ» για τη νέα επικεφαλής νομικών υπηρεσιών της Deutsche Bank, Σιμόνε Κέμπφερ, η οποία ανέλαβε πρόσφατα καθήκοντα, έχοντας προηγούμενη εμπειρία ως εισαγγελέας και ως συνεργάτης μεγάλης δικηγορικής εταιρείας σε υποθέσεις συμμόρφωσης και εσωτερικών ερευνών. Στο ίδιο πλαίσιο, το καλοκαίρι η τράπεζα αναδιοργάνωσε εκ νέου τον τομέα αντιμετώπισης οικονομικού εγκλήματος και άλλαξε για άλλη μια φορά τον επικεφαλής κατά του ξεπλύματος χρήματος – μια θέση που, όπως σχολιάζεται, έχει εξελιχθεί σε «ηλεκτρική καρέκλα» τα τελευταία χρόνια.

Το μήνυμα, πάντως, είναι σαφές: ακόμη κι αν οι «μεγάλοι» τραπεζικοί σεισμοί του παρελθόντος μοιάζουν να έχουν περάσει, η Deutsche Bank εξακολουθεί να βρίσκεται υπό μόνιμη εισαγγελική και εποπτική πίεση – και η υπόθεση Αμπράμοβιτς ανοίγει νέο γύρο ερωτημάτων για το αν, πότε και πώς ενεργοποιήθηκαν οι εσωτερικές «άμυνες» της τράπεζας απέναντι σε ύποπτες ροές χρήματος.